公司认可的有效证件为：居民身份证、军官证、少儿出生证。
1、身份证号码应为 15 位或 18 位（否则需附身份证复印件）
2、闰年闰月闰日出生的客户需提供身份证复印件
3、身份证号码应与出生年月日相符（否则需附身份证复印件）
4、身份证尾数应与性别相符（否则需附身份证复印件）
　15 位身份证的最后一位、 18 位身份证的倒数第二位为性别代码，奇数为男性、偶数为女性

客户已到生日（生日当天）：年龄 = 申请年度－出生年度
客户未到生日：年龄 = 申请年度－出生年度－1

1、为避免给付纠纷，最好明确受益人，不提倡选择“法定”
2、多个受益人时应在特别约定栏详细填写受益人资料、受益比例/受益顺序（填写格式：姓名、年龄、生日、证 　件号、与被保险人关系、受益比例或顺序）
3、以死亡为给付条件时，受益人不能填写被保险人
　凡保险条款中注明满期 / 生存保险金受益人为保险人本人的，公司不接受其他指定与变更，“满期 / 生存保险金受益人”只能选择“被保险人”本人

1、 一张投保书只填写一份主险
2、“保险金额 / 份数 / 档次”栏：注意填写单位，区分“万元”或“元”，特别注意以“份数”为单位的应以　　“份”作为单位。
3、 附加定期险及附加两全险必须填写保险年期
4、 附加短期险“交费年期”一般与主险一致，也可以选择比主险短的交费年期 , 但不得超过投保规则规定的最　　高投保年龄
5、 投保单中险种、金额与暂收收据中内容一致
6、 严禁修改险种、保险金额、保险期限、交费年期、保险费、银行账号

1 、银行首期转帐时，投保单与转账协议中的银行名称、账号务必填写一致
2 、期缴件银行转账时，务必仔细填妥银行名称和账号位数 , 确保无误
3 、转账银行应为公司划账范围内的银行（具体机构自定），账号必须为投保人个人人民币活期储蓄 （结算）
　　账号
4 、投保书及转账协议中的转账授权必须由户主亲笔签名授权

1 、分红险趸交保费时，红利方式不能选择“抵交保费”
2 、分红险客户为弱体加费件时，红利方式不能选择“增额保险”

1 、投保带有投保人保费豁免责任的险种时，需告知投保人健康状况 。
2 、投保带有其他被保险人的险种时，需同时告知被保险人和其他被保险人的健康状况。
3 、告知事项为 “ 是 ” 时，必须详细填写“说明栏”
4 、被保人有理赔记录时，请详细告知治疗状况、恢复情况、目前状况并附病史及出院小结（复印件）

1 、客户资料栏中客户姓名务必与声名 / 授权栏中投保人、被保险人 / 法定监护人、其他被保险人 / 法定监护　　人亲笔签名一致
2 、暂收收据中投保人姓名务必与投保单中投保人姓名一致